+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Заявление на выдачу банковской гарантии

Содержание

Пример письма на подтверждение банковской гарантии

Заявление на выдачу банковской гарантии

Банковская гарантия – это обязательство, которое предоставляется банком в письменной форме (как письмо клиенту). В данном письме банк возлагает на себя выполнение всех клиентских денежных обязательств.

Банк или другое учреждение (кредитная контора, страховая компания или другая коммерческая фирма) может обеспечить банковскую гарантию только под определённое обеспечение. Гарантия вступает в силу с того дня, когда клиент получил письмо от банка. Закрытие гарантии происходит по истечении срока, в том случае, если не было необходимости использовать гарантию.

Как используется

Как правило, банковскую гарантию используют стороны договора или контракта. Таким образом они могут обеспечить себя, если одна из сторон вдруг откажется выполнять поставленные в контракте (договоре) условия.

Использование гарантии имеет много плюсов:

  • в первую очередь, заказчик по договору будет иметь абсолютную уверенность в том, что договор будет исполнен так, как нужно. В противном случае ему будут выплачены все компенсации и убытков не будет или их будет минимально возможное количество;
  • исполнитель договора также может вынести для себя пользу из банковской гарантии. Он может не вносить деньги на счет заказчика до наступления случая, когда нужно выполнить гарантию. Если положить деньги на депозит, то проценты, которые будут начисляться через определенное время вполне смогут покрыть оплату комиссии банку за предоставление услуги организации банковской гарантии;
  • банк из данной процедуры получает дополнительных доход. Исполнители договора обязуются выплачивать комиссию за предоставление услуги.

В большинстве случаев банковская гарантия составляется в форме письма. В данном документе обязательно должны стоять подпись уполномоченного представителя банка и мокрая печать.

письма-гарантии имеет следующую структуру:

  1. наименование заказчика;
  2. наименование исполнителя;
  3. указание сути заключенного между сторонами контракта;
  4. сумма обязательства по гарантии (данную сумму обязуется выплатить банк-гарант);
  5. срок действия гарантии;
  6. информация о порядке уплаты гарантии бенефициару.

Примеры письма на подтверждение банковской гарантии

Рассмотрим образец составленного письма об обеспечении банком гарантии между заказчиком и исполнителем.

Стандартный пример выглядит следующим образом:

 Банк «ИнвестБанк», который в дальнейшем обозначается как Гарант, в лице уполномоченного Андреева А.

О, который действует, основываясь на Доверенности №768594947, оглашает – Гаранту известно, что ООО «Скай» (в дальнейшем поминается как Принципал) объявлен победителем международного тендера на получение прав закупки и обслуживания автомобилей для бригад скрой помощи сети частных клиник «ХелсКер». Тендер проводился компанией «ТендерГруп», которая далее в письме именуется Бенефициаром.

                Согласно тендеру, между Принципалом и Бенефициаром заключается договор (в дальнейшем именуемый как Контракт). Гарант обязан обеспечить сторонам исполнение обязанностей каждого из участников Контракта.

                Гарант обязан в установленном порядке контролировать и обеспечивать корректное исполнение обязанностей бенефициара перед Принципалом. Действие гарантии начинается с с момента ее выдачи Гарантом.

                В свою очередь, Гарант обязан заплатить Бенефициару денежную сумму, размер которой составляет 500 000 (пятьсот тысяч) рублей в течении 8 (восьми) рабочих банковских дней с момента, когда было получено письмо с официальными требованиями Бенефициара получить гарантию.

                В своем письме Бенефициар должен утвердить факт нарушения Принципалом своих договорных обязанностей и подробно описать обязательства, в ходе исполнения которых были нарушены обязательства.  

Письмо Бенефициара в обязательном порядке должно быть дополнено такими документами:

  • актуальная копия Контракта между сторонами;
  • подтверждённые полномочия тех лиц, которые подписали все письменные требования Бенефициара;
  • претензия Заказчика к Исполнителю о невыполнении ряда условий Контракта.

Письмо-претензия может быть предъявлено Гаранту только на протяжении срока функционирования банковской гарантии по адресу: г. Ярославль, ул. Академика Янгеля, д 45 заказным письмом.

Исполнение Гарантом перед Заказчиком своих обязанностей считается процедура уплаты денежной суммы в установленные сроки, указанные в гарантийном письме. Гарантия выдана 5.06.2016. Гарантия заверена и выдана в 1 (одном) экземпляре.

Исполнитель может в любое время направить запрос о получении подтверждения гарантии.

Пример письма на подтверждение банковской гарантии можно  посмотреть по ниже: 

Виды

На рынке банковских услуг выделяют сразу несколько распространенных видов гарантии банка:

  1. судебная гарантия предусматривает так называемое обеспечение иска. Ответчик таким образом может не проходить процедуру ареста имущества. Запрос на банковскую гарантию в таком случае делается только по ходатайству самого ответчика или лица, которое защищает его права;
  2. гарантия исполнения контрактных условий и обязательств. Банк гарант гарантирует заказчику выплатить все средства, когда исполнитель отказывается от выполнения условий договора или выполняет их не так как нужно;
  3. таможенная. Данный вид гарантии говорит о том, что деньги будут возвращены заказчику только в случае, если с перевозимым имуществом случается ситуация, которая повлекла за собой порчу его ценности. К примеру, в процессе ввоза определённых вещей на территории другой страны (для использования в выставках);
  4. тендерная. Суть данного вида заключается в том, что банк или другая организация, которая является гарантом, обязуется уплатить организатору тендера сумму, которая указана в опциях гарантирования. Деньги выплачиваются в случае, если человек, который выиграл торги (тендер) внезапно отказывается от процедуры подписания договора;
  5. гарантия на возврат ранее уплаченного аванса. Данный вид гарантирования говорит о том, что банк выплатит стороне заказчика полную сумму, указанную в гарантийном письме только в том случае, когда принципал по каким-либо причинам не исполнил свои обязанности по контракту или договору. В результате обеспечения гарантии заказчику не только возвращаются денежные средства, но и договор между сторонами официально расторгается.

Порядок получения

Получить банковскую гарантию можно с помощью стандартной процедуры обращения в банк Гаранта. Запрос вы можете отправить по электронной почте или, воспользовавшись факсом.

Письмо на подтверждение необходимо оформлять исключительно на действительном бланке компании. Запрос должен быть заверен оригинальной подписью директора компании и мокрой печатью Бенефициара.

В ответ на запрос банк обязуется выслать подтверждение в течении одного рабочего банковского дня. У вас есть право получить подтверждение не только по почте, но и оригинальный вариант письма. Для этого необходимо обратится в любой из филиалов банка, который является Гарантом.

В статье были рассмотрены все распространённые варианты писем на получение заказчиком гарантии от банка. Подробно описанные виды гарантии помогут определится с видом письма и его содержанием.

Описанный порядок получения письма позволит заказчику и исполнителю уберечь себя от возможных конфликтов в процессе исполнения заключения и исполнения условий договора.

Источник: http://biznes-delo.ru/bankovskie-garantii/primer-pisma-na-podtverzhdenie-bankovskoj-garantii.html

Порядок, условия и сроки выдачи банковских гарантий

Заявление на выдачу банковской гарантии

Участие в крупном тендере или конкурсе на госзаказ, а тем более победа в нем — большой плюс для репутации любой компании и, конечно, существенная прибыль.

Однако не во всех организациях знают (зачастую — вплоть до подачи заявки на тендер), что для обеспечения выполнения контракта, скорее всего, потребуется банковская гарантия.

Что представляет собой этот инструмент, как получить гарантию и сколько это займет времени — читайте в нашей статье.

Перечень банков, имеющих право выдавать банковские гарантии

Банковская гарантия является одним из самых распространенных способов минимизации рисков: если одна из сторон договора опасается, что другая не выполнит свои обязательства, то в качестве обеспечения она вправе запросить банковскую гарантию.

По сути, это письменное обещание банка или страховой компании (гаранта) уплатить оговоренную денежную сумму заказчику товара или услуги (бенефициару) по требованию, если исполнитель или поставщик (принципал) нарушит условия договора или откажется его выполнять.

Госзакупки являются самой популярной сферой применения данного обязательства, поэтому в дальнейшем мы будем ориентироваться именно на них.

Так, согласно Федеральному закону № 44-ФЗ от 5 апреля 2013 года «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» (далее — 44-ФЗ), финансовое обеспечение необходимо как на этапе подачи заявки на конкурс, так и для заключения контракта с победителем. Таким обеспечением в большинстве случаев может выступить банковская гарантия. При этом она выгодна всем сторонам: банк получает вознаграждение за выдачу документа, бенефициар — гарантию возмещения убытков в случае невыполнения контракта принципалом, а принципал, в свою очередь, может не замораживать собственные средства на время проведения торгов и исполнения заказа.

Однако нужно отметить, что для использования гарантии в обеспечение участия в конкурсах и аукционах, проводимых по 44-ФЗ, необходимо ее строгое соответствие нормам закона. Она может быть оформлена только банком, причем не любым, а соответствующим требованиям части 3 статьи 74.1 Налогового кодекса. Так, на сегодняшний день обязательным для выдачи банковской гарантии является:

  • наличие у банка лицензии ЦБ РФ на осуществление операций. Кроме этого, в отношении банка не должны быть применены меры по финансовому оздоровлению;
  • объем собственных средств (капитала) в размере не менее 300 млн рублей;
  • кредитный рейтинг от «В-(RU)» агентства АКРА и от «ruB-» по шкале рейтингового агентства «Эксперт РА», присвоенный Банком России на дату направления информации;
  • отсутствие задолженностей по банковским депозитам, размещенным за счет средств федерального бюджета;
  • участие в системе обязательного страхования вкладов физических лиц.

Перечень кредитных организаций, соответствующих всем указанным параметрам, устанавливается Министерством финансов РФ. На 1 февраля 2019 года в него входило 204 банка.

Хотя в начале 2018 года это количество достигало почти 350 кредитных организаций.

Актуальный перечень банков, обладающих правом выдачи банковских гарантий, можно найти на официальном сайте Минфина России: данные обновляются от четырех до пяти раз в месяц, в список входят как федеральные, так и региональные банки[1].

Условия выдачи банковских гарантий

Каждый банк вправе самостоятельно определять большинство требований и условий, на которых будет выдана банковская гарантия. Мы рассмотрим наиболее распространенные параметры, встречающиеся у большинства гарантов.

Требования к заявителю

Банковская гарантия имеет некоторые сходства с кредитным договором: ведь в случае получения бенефициаром денежных средств по ней, банк, в свою очередь, затребует их возвращения от принципала.

Поэтому система требований к заявителю аналогична тем, что предъявляются при получении кредита: финансовая стабильность компании, отсутствие задолженностей и просроченных платежей, положительная кредитная история, длительный срок работы, зачастую — предоставление обеспечения или поручительство.

Помимо этого, закон предписывает банку проверить сведения об учредителе, директоре и главном бухгалтере предприятия.

Срок гарантии

Согласно №44-ФЗ гарантия должна действовать минимум на месяц дольше срока исполнения контракта. Если на поставляемый товар существует гарантийный период, он также должен быть включен в срок действия. Исчисление начинается с момента получения документа, если в самой гарантии не прописано иное.

Как правило, банки указывают, на какой период они готовы выдать обеспечение: например, Сбербанк выдает банковские гарантии, действующие от 1 до 24 месяцев по общим правилам и до трех лет — если заемщик соответствует дополнительным требованиям.

Срок выдачи

При самостоятельном обращении в банк время ожидания выдачи банковской гарантии составляет до двух–трех недель, в зависимости от финансового положения принципала, вида обеспечения, предоставленного залога и выбранной организации-гаранта. Существуют также брокерские организации, позволяющие клиенту оформить гарантию в более сжатые сроки (от трех дней).

Комиссия банка за выдачу банковской гарантии

Сумма вознаграждения банку за оформление гарантии в среднем составляет 2–5%, но обычно не менее 10–20 тысяч рублей. Не стоит забывать о дополнительных платежах, которые могут потребоваться: открытие и обслуживание расчетного счета, штрафы и пени за просрочку возврата денежных средств, платеж при наступлении гарантийного случая.

Валюта кредита

В большинстве случаев банковская гарантия оформляется в рублях, однако при работе с иностранными компаниями по соглашению сторон можно указать другую валюту. Также популярно использование «валютной оговорки»: все платежи производятся в рублях, но эквивалентны какой-то сумме в иностранной валюте. Для расчетов можно использовать как официальный курс на день операции, так и фиксированный.

Сумма гарантии

Согласно 44-ФЗ при участии в госзакупках поставщик обязан предоставить обеспечение на сумму от 0,5 до 5% от начальной стоимости контракта на этапе подачи заявки и от 5 до 30% (но не менее размера аванса при его наличии) — в качестве обеспечения исполнения договора. При работе в рамках Федерального закона от 18 июля 2011 года № 223-ФЗ «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц» предельные размеры гарантии не установлены и определяются организаторами торгов.

Банки в свою очередь самостоятельно определяют минимальную и максимальную сумму выдаваемых гарантий.

Например, Сбербанк не рассматривает заявки по гарантиям размером менее 50 тысяч рублей, зато верхний предел зависит только от финансового состояния принципала.

«ВТБ», наоборот, устанавливает максимальную сумму гарантии в 150 млн рублей при наличии залога или 30 млн рублей без такового, но не указывает нижней границы. Банк «Кредит-Москва» указывает обе крайние суммы — от 300 тысяч до 10 млн рублей.

Срок возмещения платежа по гарантии

Срок, в который гарант обязан удовлетворить требования бенефициара по уплате оговоренной суммы, обычно указан в тексте банковской гарантии. Чаще всего он составляет до трех месяцев, однако при выдаче гарантии под залог денежных средств или векселей может быть всего несколько дней.

Обеспечение

Банк вправе требовать от принципала обеспечения выдаваемой гарантии. В качестве залога чаще всего выступает принадлежащая компании недвижимость, транспорт, товар, ценные бумаги или денежные средства.

В качестве альтернативы или в дополнение к залогу имущества банк может потребовать предоставления поручительства.

Поручителями могут стать как собственники компании-принципала, так и другие лица, физические или юридические.

Многие банки предлагают и оформление гарантий без обеспечения, но комиссия в этом случае, как правило, выше, а шанс одобрения и максимальная сумма — ниже.

Страхование

Страхование имущества, выступающего залогом при оформлении банковской гарантии, обычно не является обязательным. Однако для некоторых категорий собственности, например при залоге сельскохозяйственных животных, банк может потребовать оформление страховки.

Неустойка за несвоевременное возмещение платежа по гарантийному обязательству

При нарушении банком сроков платежа бенефициару, при наступлении гарантийного случая, он обязан уплатить неустойку. Ее размер обычно составляет 0,1% от суммы возмещения за каждый день просрочки.

Процентная ставка при наступлении гарантийного случая

По общему принципу банковской гарантии, если принципал не исполнил свои обязательства по договору с заказчиком, банк выплачивает бенефициару оговоренную сумму возмещения. Далее гарант обращается с регрессными требованиями к принципалу: тот должен вернуть банку затраченную сумму, причем с уплатой процентов за отвлечение денежных средств.

Процентная ставка, как правило, близка к обычной ставке по кредитам: ее размер зависит от финансовых показателей принципала, наличия обеспечения — и обычно составляет 11–25% годовых.

История банковской гарантии не очень длительна — в нашей стране первые упоминания о банковских гарантийных обязательствах появились во время НЭПа, то есть в 20-е годы XX века.

Тем не менее, человечеству издавна были знакомы другие способы обеспечения контрактов (даже в те времена, когда слова «контракт» еще не было).

Так, еще в Священной Римской Империи строитель, нанимавшийся возвести дом, должен был предоставить поручительство от городских властей или от предыдущих клиентов. В поручительстве фиксировалось, что подрядчик честен, не ворует стройматериалы и оканчивает работы в срок.

Порядок выдачи банковской гарантии

Чтобы получить гарантию, заявителю придется пройти множество этапов, каждый из которых имеет свои особенности и занимает определенное время.

  1. Анализ соответствия требованиям банка и сбор документов. Конечно, все начинается с вопроса, в какой банк лучше обратиться за получением обеспечения. Ответ будет зависеть от многих факторов: состояния компании, требований организаторов торгов, необходимой суммы. Продолжительность этого этапа индивидуальна для каждого случая: у кого-то он проходит буквально за пару дней, кто-то неделями ищет лучшие предложения по условиям выдачи банковской гарантии от банков из топ-25 рейтинга. Целесообразно начать анализ и сбор стандартного пакета документов заранее, сразу после решения об участии в торгах. Как правило, потребуются бумаги следующих видов:
    • юридические — свидетельство о регистрации юрлица, выписка из ЕГРЮЛ, заверенные копии паспортов учредителей и руководителя, устав, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, а также справки об отсутствии задолженностей перед бюджетными и внебюджетными фондами;
    • финансовые — бухгалтерская отчетность по формам 1 и 2 за последний год для предприятий на общей системе налогообложения либо налоговая декларация и выписка из книги доходов и расходов для фирм на «упрощенке»;
    • сведения о тендере — ссылки на проводимый конкурс или аукцион, проект контракта и т. д.;
    • документы, подтверждающие надежность принципала, — в этот перечень обычно входят документы, свидетельствующие об опыте компании, ее положении на рынке, предыдущем участии в торгах и выполненных контрактах, отзывы заказчиков и т. д. Также, при наличии залогового имущества, — документы о праве собственности на него, оценочные акты.
  2. Передача документов в банк. После сбора всех необходимых документов заявитель передает их в банк — этот этап, чаще всего, проходит за один день. Впрочем, иногда гарант требует дополнительные бумаги, и тогда временные затраты увеличатся на срок, необходимый для их подготовки.
  3. Анализ документов в банке и вынесение решения. На этом этапе банк проверяет достоверность всех предоставленных сведений и документов, оценивает платежеспособность компании и принимает решение о выдаче банковской гарантии или об отказе заявителю. Формально период рассмотрения составляет около семи дней, но зачастую эти сроки увеличиваются до двух–трех недель при необходимости проведения дополнительных проверок.
  4. Заключение договора и выдача гарантии. После одобрения заявления компании предоставляется информация о персональных условиях выдачи гарантии, процентных ставках, а также ее проект. После окончательного согласования принципал заключает договор с банком и уплачивает оговоренную сумму вознаграждения. Затем происходит фактическая передача гарантии заявителю.
  5. Внесение данных о гарантии в Реестр. Согласно законодательству после выдачи гарантии банк обязан внести соответствующие данные в общий реестр. На это отводится срок в один день. Этот этап является заключительным, и сразу после его окончания принципал может использовать банковскую гарантию по назначению.

Безусловно, получение банковской гарантии — крайне выгодный для организаций способ обеспечить свое участие в торгах.

Однако процесс оформления подобного документа достаточно длителен и обычно превышает установленный срок для заключения контракта, в течение которого исполнитель обязан предоставить обеспечение.

Поэтому большинство компаний вынуждены прибегать к различным способам сокращения времени получения банковской гарантии.

Источник: https://www.pravda.ru/navigator/porjadok-vydachi-bankovskikh-garantii.html

Подача заявки на банковскую гарантию: что нужно знать?

Заявление на выдачу банковской гарантии

Один из самых надежных финансовых инструментов, который активно применяется в роли обеспечения государственных сделок гарантия от банка. Однако, получить такой документ может далеко не каждая компания. Заявка на банковскую гарантию рассматривается кредитным учреждением в индивидуальном порядке, а ее одобрение зависит о довольно большого числа различных факторов.

Требования к банковской гарантии

Основные требования, которые предъявляются к такому финансовому инструменту, определены Федеральным законом №44. В нем содержаться основные положения  об особенностях ведения бизнеса в сфере закупки товара, а также предоставления услуг для обеспечения государственных нужд.

При участии в электронных торгах победитель  обязуется предоставить скан гарантии с дополнительным указанием ее наиболее существенных положений, а именно:

  • Предмет
  • Наименование заказчика
  • Наименование исполнителя
  • Срок действия
  • Размер

Подача документа производится при помощи его прикрепления к торговому предложению на электронной площадке.

Заявка на банковскую гарантию: требования к банку

То в какой форме подается заявка на банковскую гарантию, определяется соглашением между финансовым учреждением и клиентом.  Для того чтобы приступить к процедуре оформления гарантии необходимо в обязательном порядке знать сумму, которая подлежит обеспечению, а также требования бенефициара.

Для того чтобы подать заявку на банковскую гарантию нужно собрать полный пакет документов, который включает в себя данные о финансовой активности. Одно из обязательных условий – предоставление залога, который можно изъять в счет погашения долга, а также открытие счета в банке.

Банковская гарантия представляет собой – кредитный продукт, поэтому для того, чтобы подать заявку нужно представить пакет документов аналогичный подаче заявления на кредит.  В каждом финансовом учреждение предусмотрен особый перечь документов. 

Заявка на банковскую гарантию: о заявлении

Основание для оформления услуги – обращение в соответствующее финансовое учреждение с заявлением.  Для примера подробно рассмотрим заявление в Сбербанк.

Одобрение заявки во многом зависит не только от собранных документов, но и от правильности заявления поданного в банк. Для того чтобы избежать отказа банка в выдаче гарантии нужно четко перепроверять все данные указанные в заявлении.

После подачи заявления клиент в обязательном порядке оплачивает услуги кредитной организации. Остальные условия, прописанные в заявлении, рассматриваются финансовым учреждением в индивидуальном порядке.

Заявка на банковскую гарантию: процесс оформления

После подачи заявки на банковскую гарантию финансовое учреждение начинает процесс ее рассмотрения и заявления. Оформление услуги производится в несколько этапов:

На первом этапе клиент обращается в кредитное учреждение или финансовую организацию с просьбой о предоставлении услуги, которая подразумевает выплаты кредитору определенной суммы при невыполнении условий договора.

Обращение оформляется в виде письменного заявления. В заявлении указываются важные условия предоставления услуги, а именно стоимость услуги, размер, срок действия и другие.

После рассмотрения заявки при ее одобрении финансовое учреждение подтверждает выдачу гарантии, и становиться гарантом.  На этом этапе финансовое учреждение заключает договор, который нужен для разграничения взаимных прав и обязанностей сторон.

Этот этап подразумевает оформление гарантии. В документ указывается срок его действия, стоимость, способ оплаты и предлагающиеся документы.

Если в процессе выполнения обязательств клиент не может выполнять основные условия договора, то кредитор может обратиться к финансовому учреждению с заявлением об исполнении обязательств. После этого банк проверят правомерность требований, и выплачивает денежную сумму. После таких действий гарантия считается выполненной.

Как получить банковскую гарантию?

Каждый человек, которому необходимо оформить такую услугу стоит перед выбором, каким образом это сделать. Заявку на банковскую гарантию можно подать напрямую или воспользоваться услугами брокера. Для максимально быстрого оформления документов стоит прибегнуть к услугам посредников.

На рассмотрение банковской гарантии в финансовом учреждении может потребоваться 3-4 недели. Дополнительно необходимо подготавливать пакет документов, который ускорит принятие решения. Оформление заявки должно производиться максимально внимательно. Это обусловлено тем, что малейшая неточность может привести к отказу в выдаче.

Специализированные компании самостоятельно собирают пакеты документов. Специалисты самостоятельно выбирают и финансовую организацию для подачи заявления в зависимости от пожеланий клиента.

При самостоятельном оформлении на подбор правильного финансового учреждение и сравнение основных условий требуется более 1 недели.

Главное преимущество оформления документов через посредников – получение гарантии через 3-5 дней.

Стоимость подачи заявки и получения гарантии

За предоставление этого финансового инструмента клиенту придется заплатить банку определенную сумму. Размер комиссии варьируется от размера гарантийной суммы и составляет от 2 до 10%. Влияние на объем вознаграждения оказывает срок, на который оформляется документ и возможность обеспечения.

Для того чтобы получить банковскую гарантию нужно четко разбираться в процессе ее оформления.

При написании заявления нужно указывать правдивые, полные данные, которые помогут финансовому учреждению принять решение.

Повысить шансы на получение документа поможет предоставление отчетности о финансовом состоянии и оформление залога на имущество, которое может быть изъято банком в счет уплаты долга.

Статья размещена на сайте “Банковская гарантия”.

в социальных сетях

ontaktePinterestMail.ruOdnoklassniki

Источник: https://getbg.ru/5-stati/podacha-zayavki-na-bankovskuyu-garantiyu-chto-nuzhno-znat/

Гарантии

Заявление на выдачу банковской гарантии

Крупный бизнес Документарные операции Гарантийные операции

Банковская гарантия — это безотзывное обязательство банка произвести исполнение в денежной форме в случае, когда третье лицо не выполняет свои обязательства, обеспеченные банковской гарантией.

Гарантия — самостоятельное обязательство, не зависящее от отношений по основному долгу или договору между кредитором и основным должником. Путем выдачи гарантии банк обязуется платить по первому требованию, если содержащиеся в тексте гарантии условия выполнены.

По поручению клиентов, российских и иностранных банков-корреспондентов банк ВТБ выдает любые виды банковских гарантий и аккредитивов Stand-by, предусматривающие исполнение в денежной форме, по широкому кругу операций:

  1. принятые в международной и российской банковской практике:
    • гарантии надлежащего исполнения контракта,
    • гарантии возврата авансового платежа,
    • гарантии выполнения платежных обязательств по контрактам,
    • тендерные гарантии,
    • гарантии возврата кредита;
  2. выдаваемые в соответствии с нормами российского законодательства:
    • гарантии в пользу таможенных органов,
    • гарантии в пользу налоговых органов (включая гарантии возврата возмещенного НДС),
    • гарантии использования федеральных специальных марок,
    • гарантии оплаты акций,
    • гарантии обеспечения исполнения обязательств по договорам о реализации туристского продукта и др.

Банковская гарантия: схема проведения операции

Прямая гарантия — выдается в пользу Бенефициара — контрагента Принципала

Помимо прямых банковских гарантий ВТБ выдает также контргарантии.

Банковская контргарантия: схема проведения операции

Контргарантия — выдается Контрагентом (банком Принципала) другому банку (Гаранту) для обеспечения выдачи Гарантом прямой гарантии в пользу Бенефициара – контрагента Принципала

Также Банк проводит иные гарантийные операции:

  • авизует гарантии и аккредитивы Standby российских и иностранных банков в пользу отечественных и зарубежных бенефициаров;
  • направляет в адрес банков-гарантов требования платежа, предъявленные бенефициарами в счет банковских гарантий и аккредитивов Standby;
  • проверяет подписи на гарантиях других банков по просьбе клиентов.

Гарантийные операции осуществляются в соответствии с российским законодательством, международной банковской практикой, Унифицированными правилами для гарантий по требованию (Публикации МТП № 458, 758), нормативными документами банка ВТБ. Более подробную информацию о схемах выдачи банковских гарантий, их описание, а также примеры практического использования банковских гарантий Вы можете получить у специалистов Банка.

Бланки и образцы документов по гарантийным операциям

Для рассмотрения вопроса о выдаче гарантии клиенту следует представить в Банк ВТБ:

  • оферту/ письмо о выдаче гарантии в 3-х экземплярах, при подготовке которых могут быть использованы приведенные в данном разделе образцы. Оферта/письмо должны быть оформлены на бланке организации, подписаны уполномоченными лицами и скреплены печатью, подписи и оттиск печати должны соответствовать образцам подписей и оттиску печати, заявленным в карточке образцов подписей, находящейся в Банке;
  • заполненный проект гарантии, подписанный руководителем и главным бухгалтером и скрепленный оттиском печати организации;
  • заверенную копию либо проект контракта или условий торгов.

Дополнительно могут потребоваться иные документы — например, документы, подтверждающие правоспособность клиента и полномочия его ответственных лиц, финансовая отчетность.

Если клиент — акционерное общество, и сделка крупная, требуется предоставить в Банк копии оформленных надлежащим образом документов, подтверждающих одобрение проведения гарантийной операции в порядке, предусмотренном Уставом общества.

Согласно ст.18 Федерального закона «О государственных и муниципальных унитарных предприятиях» № 161-ФЗ от 14 ноября 2002 года, государственное предприятие не вправе без согласия собственника совершать сделки, связанные с получением банковских гарантий. Таким образом, если клиент является унитарным предприятием, ему необходимо представить в Банк ВТБ согласие собственника.

Дополнительную информацию по гарантиям можно узнать в разделе Торговое и экспортное финансирование.

Образцы требований платежа по банковской гарантии Банка ВТБ (ПАО), выданной в обеспечение оплаты акций, перечисленных Вами оференту в рамках обязательного предложения/ добровольного предложения/ уведомления в соответствии с Федеральным законом № 208-ФЗ от 26.12.1995 «Об акционерных обществах».

Данные образцы следует использовать только в тех случаях, когда условиями гарантии Банка ВТБ прямо предусмотрено, что формы требования платежа по гарантии размещены на сайте Банка ВТБ (ПАО) в сети Интернет (www.vtb.ru)

Для рассмотрения вопроса о выдаче гарантии клиенту следует представить в Банк ВТБ:

  • письмо о выдаче гарантии, при подготовке которого может быть использован приведенный в данном разделе образец (письмо должно быть оформлено на бланке организации, подписано уполномоченными лицами и скреплено печатью, подписи и оттиск печати должны соответствовать образцам подписей и оттиску печати, заявленным в карточке образцов подписей, находящейся в Банке);
  • заполненный проект гарантии, подписанный руководителем и главным бухгалтером и скрепленный оттиском печати организации;
  • заверенную копию контракта или условий торгов.

Дополнительно к вышеуказанному может потребоваться представление иных документов (например, документы, подтверждающие правоспособность клиента и полномочия его ответственных лиц, финансовая отчетность).

Если клиент акционерное общество и сделка является крупной, требуется представление в Банк копии оформленных надлежащим образом документов, подтверждающих одобрение проведения гарантийной операции в порядке, предусмотренном Уставом общества.

Согласно ст.18 Федерального закона «О государственных и муниципальных унитарных предприятиях» № 161-ФЗ от 14 ноября 2002 года, государственное предприятие не вправе без согласия собственника совершать сделки, связанные с получением банковских гарантий. Таким образом, если клиент является унитарным предприятием, ему необходимо представить в банк согласие собственника.

Образцы писем клиентов о выдаче банковских гарантий

Банк ВТБ (ПАО) не пользуется услугами посреднических организаций при оформлении банковских гарантий. Информацию по вопросам проверки и подтверждения факта выдачи Банком банковской гарантии можно получить по адресу электронной почты Банка: info@vtb.ru.

190000, г. Санкт-Петербург, ул. Большая Морская, д. 29 Генеральная лицензия Банка России №1000

Ⓒ ВТБ, 2019

Для повышения удобства работы с сайтом Банк ВТБ использует файлы cookie. В cookie содержатся данные о прошлых посещениях сайта. Если вы не хотите, чтобы эти данные обрабатывались, отключите cookie в настройках браузера.

Пожалуйста, оцените удобство сайта

Источник: https://www.vtb.ru/krupnyj-biznes/dokumentarnye-operacii/garantii/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.