+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Договор гарантии

Содержание

Договор банковской гарантии. Образец заполнения и бланк 2021 года

Договор гарантии
Договор банковской гарантии – это в первую очередь выражение готовности банка выступить в качестве гаранта по финансовым обязательствам бенефициара. То есть в случае подписания договора банковской гарантии банк (или любая кредитная организация) берут на себя обязательства в части выполнения бенефициаром своих долговых обязательств.

Юридическая суть договора

Сторонами договора банковской гарантии являются:

  1. гарант – банк или кредитные учреждения;
  2. принципал – лицо, поручающее финансовой организации произвести оплату;
  3. бенефициар – получатель определенной суммы.

Банковская гарантия обеспечивает выплаты и подтверждает платежеспособность исполнителя. Суть договора банковской гарантии, таким образом, заключается в защите заказчика от недобросовестности контрагентов и предоставлении партнерам доказательств обоюдной финансовой обеспеченности. Это комфортно и оптимально для лиц, осуществляющих куплю-продажу активов и фондов предприятий.

Особенно указанный договор актуален для крупных государственных подрядов. Государство является инициатором крупных, дорогостоящих проектов и участвует в них в роли заказчика. Исполнителем-подрядчиком в результате проводимых тендеров становятся частные фирмы и компании. Одним из обязательных требований к ним является наличие различных документов, подтверждающих их финансовую состоятельность.

Обычно нужно произвести определенный залоговый платеж, предоставить страховку ответственности, договор банковской гарантии. Наличие таких доказательств дает заказчику уверенность в своевременном исполнении подрядчиком всех возложенных на него обязательств.

контракта

В соответствии с нотификациями договора, принципал оплачивает банку гонорар за предоставление гарантии. В правовых отношениях принципала и бенефициара имеется множество обстоятельств, требующих отражения в договоре банковской гарантии.

Размер штрафных санкций к нарушителю долговых обязательств позволит банку оградить себя от необоснованных претензий принципала. Эти же принципы должны соблюдаться в отношениях бенефициара с гарантом.

Если принципал, являющийся должником бенефициара, не погашает вовремя свою задолженность, то последний обращается за помощью к гаранту, то есть в банк или кредитную организацию. К письменному заявлению должны быть приложены документальные свидетельства о получении принципалом требований по оплате и отсутствии у него финансовых средств для этой цели.

Договор банковской гарантии является официальным документом и заключается в письменном виде. Подписи всех участников сделки и печати их организаций, учреждений обязательны.

Сроки и принципы действия гарантии

Договор вступает в силу с момента его подписания всеми сторонами сделки, если иное не предусмотрено в тексте контракта. Сроки действия превышают временные границы договоров подряда, купли-продажи, поставок, для финансового обеспечения которых была получена банковская гарантия.
Окончание договора предусмотрено в таких случаях:

  • закончен срок действия договора;
  • бенефициар получил всю оговоренную договором сумму;
  • выгодополучатель отказался от своих договорных прав и вернул гарантию банку.

Банковские гарантии действуют по таким принципам:

  1. кредитором является бенефициар, принципал – заемщиком;
  2. финансовые средства передаются принципалу;
  3. реверсивность, срочность и платность взаимообразна для обеих сторон сделки;
  4. гарантия банка дает возможность принципалу вовремя исполнить свои кредитные обязательства;
  5. размер оплаты банку фиксируется в договоре;
  6. при невозможности выполнения заемщиком-принципалом кредитной договоренности за него это делает банк в размерах, определенных договором, и на основании письменных запросов бенефициара;
  7. принципал в любом случае обязан вернуть банку суммы, перечисленные им бенефициару.

Обязательными для отражения в документе банковской гарантии являются:

  • наименование и полные реквизиты сторон сделки;
  • наименование сопутствующих договоров по работам и услугам, требующим банковских гарантий;
  • сумма гарантированных выплат;
  • сроки предоставления гарантии;
  • обстоятельства расторжения;
  • принципы оплаты банку и бенефициару.

Заключение

Организации, руководствующиеся в своей деятельности принципами легальности, для уверенности в своевременном исполнении контрагентом своих коммерческих или подрядных обязательств заключают договора банковской гарантии. Это предоставит им также возможность убедиться в финансовой самостоятельности и платежеспособности партнера.

Бланк договора банковской гарантииОбразец договора банковской гарантии

Источник: https://zakonius.ru/obrazec/dogovor-bankovskoj-garantii

Договор банковской гарантии

Договор гарантии
Тип документа: Договор банковской гарантииДля того, чтобы сохранить образец этого документа себе на компьютер перейдите по ссылке для скачивания.

Размер файла документа: 10,5 кб

Договор относительно банковской гарантии представляет собой документ, подтверждающий выполнения гос. контракта и обязательств, участвующими сторонами.

Такая гарантия позволяет оставить денежные средства в обороте и обеспечить полную работу финансов.

Банковские гарантии бывают разных видов. Самыми распространенными из них являются гарантии на исполнение контракта, на возврат аванса (при его нецелевом использовании) и гарантия, на выполнение обязательств на протяжении всего срока действия документа.

Стоит заметить, что инфляция может повлиять на сумму денежных средств клиента, тем самым уменьшить ее.

Особенности в заполнении такого договора

Данный документ заполняется исключительно от руки и является дополнительным документом, который предоставляется с договором гарантии банка. В этой бумаге должна быть прописана следующая информация:

  • краткое изложение о сделке;
  • срок ее действия;
  • должна быть указана валюта;
  • гарантированная сумма банковской ответственности;
  • обязательства, касательно осуществления платежей гарантом;
  • условия отзыва, который может возникнуть;
  • перечень обязательных документов при оплате по гарантии.

Такой документ заверяется главным бухгалтером и руководителем банка – гаранта.

Сохраните этот документ у себя в удобном формате. Это бесплатно.

г.

«» г.

в лице , действующего на основании , регистрационный номер , лицензия Банка России на осуществление банковских операций , именуемый в дальнейшем «Гарант», извещен о том, что между в лице , действующего на основании , именуемый в дальнейшем «Принципал», b в лице , действующего на основании , именуемый в дальнейшем «Бенефициар», будет заключен Гражданско-правовой договор (далее – Гражданско-правовой договор), на основании протокола подведения итогов открытого аукциона в электронной форме от «» года, после предоставления настоящей банковской гарантии.

1. По просьбе Принципала Гарант настоящим принимает на себя обязательство оплатить неустойку при наступлении условий ответственности Гаранта, указанных в настоящей банковской гарантии, но не более рублей, в случае неисполнения/ненадлежащего исполнения Принципалом своих обязательств по Гражданско-правовому договору.

2. Обязательства Гаранта перед Бенефициаром по настоящей банковской гарантии ограничены суммой, указанной в пункте 1 настоящей банковской гарантии.

3. Настоящая банковская гарантия является безотзывной и вступает в силу с «» года до «» года включительно.

4. Предел ответственности Гаранта перед Бенефициаром по настоящей банковской гарантии ограничивается суммой (п.1. Гарантии) на которую выдана банковская гарантия.

5. Настоящая гарантия выдана исключительно Бенефициару и права требования по ней не могут быть переданы третьему лицу без предварительного письменного согласия Гаранта.

6.

Изменения и дополнения, вносимые в Гражданско-правовой договор, не освобождают Гаранта от обязательств по настоящей банковской гарантии в случае своевременного уведомления Бенефициаром Гаранта об изменениях и дополнениях Гражданско-правового договора. Бенефициар уведомляет Гаранта обо всех изменениях и дополнениях, вносимых в Гражданско-правовой договор, в течение рабочих дней со дня вступления в силу изменений и дополнений Гражданско-правового договора.

7. Ответственность Гаранта по настоящей банковской гарантии наступает при одновременном выполнении следующих условий:

– неисполнение/ненадлежащее исполнение Гражданско-правового договора Принципалом произошло вследствие умышленных виновных действий Принципала;

– неисполнение/ненадлежащее исполнение Гражданско-правового договора не является следствием неисполнения обязательств по Гражданско-правовому договору Бенефициаром.

8.

В случае неисполнения/ненадлежащего исполнения Принципалом своих обязательств по Гражданско-правовому договору, Гарант обязуется, по требованию Бенефициара, оплатить неустойку в соответствии с условиями настоящей банковской гарантии, но не свыше суммы, указанной в пункте 1 настоящей банковской гарантии, в течение рабочих дней после поступления письменного требования Бенефициара о платеже с указанием конкретных фактов неисполнения/ненадлежащего исполнения Принципалом своих обязательств по Гражданско-правовому договору, приложением документов, подтверждающих неисполнение/ненадлежащее исполнение Принципалом обязательств по Гражданско-правовому договору, заверенной нотариально копии Гражданско-правового договора со всеми приложениями, расчета суммы, подлежащей выплате по настоящей банковской гарантии, документов, подтверждающих наступление каждого из условий ответственности Гаранта, указанных в п.7 настоящей банковской гарантии, а также копии вступившего в законную силу судебного акта, подтверждающего неисполнение Принципалом своих обязательств по Договору на поставку, включая размер взысканной неустойки.

9. Письменное требование Бенефициара о платеже по настоящей банковской гарантии должно быть направлено Гаранту по адресу, указанному в преамбуле настоящей банковской гарантии, с приложением оригинала банковской гарантии.

10. Обязательство Гаранта по выплате суммы настоящей банковской гарантии считается исполненными надлежащим образом с момента зачисления денежных средств на банковский счет Бенефициара.

11. Обязательства Гаранта перед Бенефициаром по настоящей банковской гарантии прекращаются в случае:

– прекращения действия Гражданско-правового договора в силу его досрочного расторжения или досрочного прекращения обязательств сторон Гражданско-правового договора по иным обстоятельствам;

– уплаты Бенефициару суммы, на которую выдана настоящая банковская гарантия;

– истечения срока, на который выдана настоящая банковская гарантия;

– отказа Бенефициара от своих прав по настоящей банковской гарантии и возвращения её Гаранту.

12. Настоящая банковская гарантия выдана в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

13. Все споры между Гарантом и Бенефициаром, вытекающие из настоящей банковской гарантии или связанные с ней, подлежат рассмотрению в Арбитражном суде г. .

Реквизиты и подписи сторон

Гарант :

Подпись:

Принципал :

Подпись:

Бенефициар :

Подпись:

Сохраните этот документ сейчас. Пригодится.

Документы, которые также Вас могут заинтересовать:

Источник: https://dogovor-obrazets.ru/%D0%B4%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D0%BE%D1%80/%D0%9E%D0%B1%D1%80%D0%B0%D0%B7%D0%B5%D1%86_%D0%94%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D0%BE%D1%80_%D0%B1%D0%B0%D0%BD%D0%BA%D0%BE%D0%B2%D1%81%D0%BA%D0%BE%D0%B9_%D0%B3%D0%B0%D1%80%D0%B0%D0%BD%D1%82%D0%B8%D0%B8-1

Рынок банковских гарантий

С 1 января 2014 году произошло ужесточение требований к банкам, имеющим право выдавать гарантии, которые могут использовать в рамках государственных закупок, в частности теперь размер капитала банка должен превышать 1млрд.рублей. Таких банков сейчас насчитывается чуть более 350.

Основными игроками на этом рынке являются крупные государственные банки: Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, банк Москвы. Также большой объем операций у Альфа-Банка, ФК Открытие, ЮниКредит банка, Промсвязьбанка.

Однако к этим банкам обращаются в основном крупные корпоративные клиенты, получающие гарантии на сотни миллионов и даже миллиарды рублей.

Клиентов малого бизнеса такие банки не жалуют, но есть банки, на таких клиентах специализирующиеся – рекомендуем прочитать эту статью.

Обеспечение контракта банковской гарантией

В России рынок банковских гарантий развивается в основном благодаря их обязательному использованию в рамках государственных закупок. Крайне редко они требуются во взаимоотношениях b2b (между коммерческими структурами). Для этого существуют и используются другие, более удобные и простые инструменты.

Рассмотрим обеспечение контракта гарантией на примере поставок продукции в адрес государственной структуры:

  1. ­гос.компания размещает заказ на поставку продукции на электронной торговой площадке;
  2. ­проходят торги, выбирается победитель
  3. ­победитель в течение 5 рабочих дней должен подписать с гос.компанией договор поставки продукции
  4. ­после подписания договора поставщик (победитель торгов) обязан предоставить гарантию на сумму 30% от объема поставки по договору. Компания обращается в банк
  5. ­банк заключает с поставщиком договор банковской гарантии и выдает собственно саму гарантию (документ, подтверждающий обязательства банка за поставщика). В гарантии также указывается контракт и бенефициар, т.е. сторона, которая получит от банка компенсацию в случае, если поставщик не выполнит свои обязательства по контракту. В данном случае бенефициаром является гос.компания.
  6. ­если компания победитель выполняет свои обязательства должны образом, гарантия прекращает свое действие, если компания поставщик нарушила обязательства по контракту, банк компенсирует гос.компании 30% от размера поставок по контракту.

Стоимость гарантий

После нововведений с 01.01.2014 стоимость банковских гарантий существенно выросла. Если ранее можно было увидеть предложения банков по 1-2% годовых, то сейчас рыночными ставками считаются от 2,5% до 4% для крупных клиентов и 4-7% для клиентов МСБ.

Требования для получения гарантии

Для получения гарантий подавляющее большинство банковских структур требуют предоставить следующие документы:

  • ­   устав и учредительный договор компании
  • ­   балансы за 3-5 отчетных периода
  • ­   ссылка на выигранные торги
  • ­   информация о торгах, которые компания ранее выиграла и выполнила

Гарантии не выдаются компаниям, которые:

  • ­   не имеют опыта поставки продукции / товаров в рамках государственных закупок
  • ­   убыточны или имеют отрицательные чистые активы
  • ­   существуют менее года

Невыполнение обязательств по гарантии

В случае, если сторона за которую банк выдал гарантию не выполняет своих обязательств по контракту, банк выплачивает компенсацию потерпевшей стороне в указанном в документе размере. 

В последующем банк обращается в компанию, за которую была выдана гарантия с требованием возместить убытки банку. В рамках взыскания у клиента могут быть изъяты залоги, списаны средства со счета, обращены взыскания к поручителям, поданы иски в суд и т.п. 

   Скачать образец договора банковской гарантиии в формате doc или в формате pdf

   Скачать образец типовой формы банковской гарантии в формате doc или в формате pdf

Полезные документы:

Образец договора займа от учредителя

Образец договора поручительства

Источник: http://allcontract.ru/dogovory/dogovor-bankovskoj-garantii.html

Договор банковской гарантии – что это?

Договор гарантии

Банковская гарантия является способом обеспечения финансовых обязательств. При этом гарант, которым является банк или организация кредитующего типа, по просьбе принципала обязуется вынести оплату бенефициару, что подтверждается письменным обязательством. Это регулируется условиями контракта. Сумма выплаты равняется той, которая была предоставлена бенефициару.

Банковская гарантия, по сути, становится доказательством того, что партнер выполнит свои обязательства в полной мере. Кредитное учреждение при этом вносит выплату в пользу указанной в договоре фирмы, которая является должником.

Такая процедура удобна и приемлема для покупателей активов, чтобы подтвердить платежеспособность. Банковскую гарантию можно считать одним из документов расчетного типа. Однако такие условия реальны в том случае, если все документы заключены в соответствии с законодательными нормами.

Это касается и заемщика, и стороны, предоставляющей гарантию.

Банковская гарантия: суть документа и его механизм работы

Договор о предоставлении гарантирования считают одним из самых востребованных инструментов финансового влияния. Ведь так ведется обеспечение по выплатам. Кредитующая организация, которая готова предоставить гарантию, просто таким образом подтверждает платежеспособность стороны, называемой исполнителем.

Также гарантируется и исполнение всех предусмотренных контрактом обязательств. По сути для договоров государственного значения банковскую гарантию можно считать дополнительным методом защиты от тех учреждений и лиц, которые ведут недобросовестно свои дела. Банковская гарантия дает уверенность в выполнении всех услуг и работ в нужные сроки.

Так интересы заказчика полностью защищаются.

Компании разных масштабов в последнее время активно работают с государственными организациями. Эти принципы и поддерживает банковская гарантия. Так как государство обычно предоставляет масштабные заказы, что выгодно исполнителям.

Занятость фирм и компаний при этом обеспечивается на длительные сроки. Также государство вносит своевременно и бесперебойно оплату за предоставленные услуги. Такая сфера деятельности отличается престижностью и авторитетностью.

Поскольку этот сектор работы активизировался, то государственные объекты стараются законодательно защитить себя от потерь, одним из методов от которых становится банковская гарантия.

Одним из обязательных требований становится то, что победитель конкурса дает пакет документов о предоставлении банковской гарантии. Так подтверждается серьезность соглашения.

В договоре могут прописываться такие пункты гарантирования: вносится залоговая сумма, за невыполнение контракта страхуется ответственность, заключается договор банковской гарантии.

документа

Договор банковской гарантии предусматривает его заключение между такими сторонами: принципал, бенефициар, гарант. Последнюю функцию выполняет банк.

Во время того как договор составляют, учитывается целый ряд факторов. Принципал – это лицо, которое выплачивает вознаграждение банку за выдачу гарантии. Документ при этом фиксирует размер такой выплаты.

Эту учитывает и сделка между бенефициаром и принципалом.

Когда долговое обязательство нарушается, то кредитующая организация предъявляет к нарушителю требования регрессного плана. Размер таких требований также заранее фиксируется договором. Если произвести подобную запись, то можно полностью обезопасить банк от неадекватного поведения.

К тому же сумма банковского списания не будет завышенной, если принципал нарушил условия договора. По такому же принципу описывается процедура выплаты бенефициару денежных средств от гаранта. Если должник не выполняет обязательства, то бенефициар подает прошение в кредитующую структуру.

Для такого требования предоставляются документы, в которых зафиксированы доказательства, что принципал получал предварительное требование, но суммы для выплаты не имеет. Требования охватывают целый ряд документов, которые предвидит банковская гарантия. Когда документ оформляется, то все составляющие такого пакета оговариваются.

Однако бенефициар может потребовать оформления бумаг, которые проблемны в своей процедуре. Поэтому бенефициар заранее и взвешенно вносит все нужные пункты и требования, которые соответствуют договору гаранта.

Также договор банковской гарантии имеет возможность заключить банк в письменном варианте. Это должно иметь форму официального документа, подписанного уполномоченным лицом. Последним может быть руководитель или бухгалтер. Печать в обязательном порядке скрепляет подписи.

Банковская гарантия и поручительство

Гарантию от банка выдают с такими завершающими моментами:

  • бенефициар получает полную сумму, которая предусмотрена гарантированием, что и фиксирует банковская гарантия
  • срок действия заканчивается, что предвидится документами
  • если бенефициар отказывается от своих прав и возвращает гарантию той организации, которая ее предоставила
  • если отказ бенефициара оформляется в виде письменного заявления, что освобождает банк от всех обязательств по гарантированию, что банковская гарантия учитывает

Какая сила предоставляется договору гарантии?

Банковская гарантия, которая имеет соответствующий образец, оформленный банком, действует по такому принципу.

Если кредитор – это бенефициар, то средства предоставляются принципалу, а документу о предоставлении гарантии присваивается возвратный статус. Срочность и платность для другой стороны также действуют.

Банковская гарантия обеспечивает выполнение кредитных обязательств принципала. Договор предоставляют за вознаграждение, фиксированное документацией.

Предоставление гарантии банка может предвидеть такую ситуацию, когда заемщик не выполняет обязательства. Тогда банковская гарантия предоставляет требования к банку принципала об уплате долга.

В банк направляются копии требований от бенефициара. По гарантии выплачивается определенная сумма. Банковская гарантия с ее условиями может заставить принципала вернуть средства, перечисленные от гаранта бенефициару.

Банковская гарантия действует с того дня, от которого выдана и подписана. Иные варианты предусматриваются документами. Сроки банковской гарантии предусматриваются по временным рамкам поставки товаров или услуг.

Поэтому банковская гарантия действует дольше сроков выполнения обязательств по контрактным условиям.

Гарантию составляют с учетом таких документов и пунктов: имя гаранта, от которого банковская гарантия предоставляется; наименование принципала и бенефициара, которые являются покупателем и продавцом; название документов о поставке товаров, которыми могут быть услуги и работы; указание максимальной финансовой суммы по выплате гарантирования; указание сроков гарантирования от банковской структуры; условия обнуления действия бумаг; правила внесения платежей, которые предвидены для клиента.

Ниже приведено познавательное видео о банковских гарантиях:

Источник: https://GarantiiBanka.ru/bankovskie-garantii/dogovor-vydachi-bankovskoj-garantii.html

Договор банковской гарантии – образец, определите стороны, предел обязательства гаранта, существенные условия, расторжение, форма, ответственность

Договор гарантии

Для заключения безопасных и взаимовыгодны отношений между заказчиком и исполнителем по любому договору оказания услуг или выполнения работ требуется дополнительное обеспечение. Для этого не обязательно оформлять дорогостоящий кредит, достаточно приобрести банковскую гарантию у надежного гаранта.

Что это такое

Банковская гарантия – это документ, подтверждающий обеспечение гарантом исполнения обязательств при проведении любых сделок. Все риски принимает на себя банк, и он готов заплатить по гарантии, тем самым, возместить понесенные заказчиком необоснованные расходы и убытки.

Документ позволяет обезопасить заказчика от недобросовестных партнеров по проекту. Исполнитель, оформляя банковскую гарантию, имеет возможность получить крупный заказ и доверие бенефициара.

Это способ обеспечения финансовых обязательств. Если этих условий не соблюдается, что бенефициар подает письменное требование с просьбой возместить конкретную сумму, указанную в документе.

Суть документа и его механизм работы

Суть оформления и выдачи договора заключается в следующем:

  • гарантийное обеспечение по выплатам;
  • подтверждение со стороны банка, что исполнитель сделки является платежеспособным;
  • инструмент финансового влияния;
  • исполнение всех гарантийных обязательств, прописанных и согласованных в документе;
  • дополнительная мера защиты от недобросовестных учреждений и лиц, исполняющих государственный контракт;
  • гарантия выполнения любых услуг или оказываемых работ в соответствии с требованиями контракта без нарушения сроков;
  • полная защита интересов заказчика;
  • налаживание отношений государственных организаций с частными компаниями.

Данные принципы выполняются благодаря банковскому обеспечению. Имея на руках такой документ, исполнитель получает все шансы оформить крупный государственный заказ. Занятость фирм может составлять несколько лет, что также является существенный плюсом.

Механизм работы по банковскому поручительству заключатся в том, что гарант по первой и обоснованной просьбе бенефициара обязуется произвести выплату денежно компенсации при нарушении подрядчиком или поставщиком своих обязательств.

После все разбирательства происходят с основными участниками сделки – принципалом и бенефициаром с целью выявления причин срыва условий контракта.

Оформление договора банковской гарантии

Договор банковской гарантии оформляется между гарантом, принципалом и бенефициаром. Для того чтобы получить документ принципалу необходимо заплатить банку вознаграждение. В договоре будет отражаться уплаченная сумма.

При составлении соглашения между сторонами сделки оговариваются все условия контракта, права и обязанности сторон.

Оформление документа состоит из следующих этапов:

  • исполнитель (принципал) направляет в адрес гаранта письменное заявление о просьбе выдачи банковского обеспечения;
  • кредитная организация рассматривает заявку и принимает соответствующее решение;
  • принципал предоставляет полный перечень документов, отражающих финансовое состояние организации и наличие положительной кредитной истории, а также отсутствие задолженности;
  • исполнитель заключает с банком договор, где будут прописаны все нюансы сделки, определена сумма гарантии, права и обязанности сторон;
  • производится оплата за оформление и выдачу поручительства;
  • принципал получает документ, где отражен срок его действия, условия оплаты, список прилагаемых документов;
  • осуществляется передача договора бенефициару.

В конце документа должны быть указаны реквизиты банка и принципала, подписи сторон и печать. Основным правовым документом, регулирующим отношения между заказчиком и исполнителем, является ГК РФ.

Образец и форма

Чтобы заказчик смог получить достоверный документ, принципалу следует обратить внимание на правильный образец и форму для составления условий обеспечения. Единой формы нет, однако существует определенный перечень пунктов, которые должны содержаться в любом банковском обеспечении, выдаваемым конкретным банком.

Общепринятая форма документа, соответствующая определенным критериям выглядит так  и содержит следующие нюансы:

  • наличие безотзывного характера отношений;
  • указание четкого размера гарантии для возмещения суммы по требованию бенефициара;
  • необходимость уплаты неустойки в размере 0,1% в случае невыполнения банком требований заказчика.

Обязательства считаются полностью исполненными, когда средства поступают на счет бенефициара. Документ разрешается корректировать с учетом специфики сделки в конкретной отрасли.

Несмотря на то, что банки имеют свой образец поручительства, в первую очередь следует удостовериться, что данное финансовое учреждение имеет право на оказание подобных услуг.

Определение сторон

Для полноты и правильности составления документа, а также понимания сути сделки и выгоды от использования данного преимущества, следует различать понятия всех сторон возникших отношений.

Выделяют две стороны банковской гарантии:

  • принципал, он же исполнитель с гарантом (банком);
  • заказчик или бенефициар.

Принципал

Может выступать любая организация, желающая заключать серьезный контракт с заказчиком, требующим банковскую гарантию. Если исполнитель не выполняет своих обязательств с условием договора, то бенефициар получить деньги по договору. Заявитель несет все расходы по предоставлению документа.

Принципал получает следующие преимущества:

  • возможность получить заказ от надежного и крупного клиента;
  • предоставление рассрочки платежей.

Между гарантом и принципалом обговаривается сумма гарантии и порядок ее выплаты.

Бенефициар

Заказчик или кредитор, требующий от исполнителя договор поручительства на случай неисполнения обязательств по договору в целях возмещения убытков и понесенных расходов, а также возврата авансовых платежей.

Права бенефициара:

  • возместить деньги по первому требованию;
  • возврат суммы с необходимостью предоставления подтверждающих документов о недостаточном исполнении условий договора принципалом;

Все требования по сделке могут предъявляться только до окончания срока действия банковского обязательства. Для банка принципал считается заказчиком, а для бенефициара исполнителем.

Предел обязательства гаранта

Обязательство, предусмотренное банковской гарантией, ограничивается для гаранта уплатой суммы, равной величине обеспечения. Однако ответственность банка перед заказчиком не ограничивается этой суммой, если в документе не предусмотрены другие условия.

Также следует руководствоваться следующим:

  • возможность применения к гаранту штрафных санкций по ст. 395 г. 25 ГК РФ;
  • ответственность гаранта является самостоятельной и не относится к солидарному или субсидиарному типу;
  • бенефициар имеет право обратить взыскание на имущество банка, если он не может удовлетворить все интересы заявителя.

Прекращение обязательств гаранта основывается на п. 1 ст. 378 ГК РФ, а именно:

  • при получении бенефициаром суммы обязательства;
  • окончание срока действия обеспечения;
  • инициативный отказ бенефициара от своих прав по возможности возмещения;
  • освобождение гаранта от своих обязательств по письменному заявлению заказчика.

При получении официального запроса или наступления случая прекращения действия гарантии принципал должен быть осведомлен незамедлительно. Прекращение обязательства гаранта в связи с его исполнением,  при наличии обоснованных доказательств бенефициару может быть отказано в возмещении.

Существенные условия

При заключении банковского поручительства и грамотного завершения сделки, необходимо учитывать следующие условия.

УсловиеРазъяснение
Заключение документаДостижение соглашения между сторонами сделки и письменное закрепление своих обязательств
Предмет залогаПроведение оценочных мероприятий, указание стоимости объекта
Срок действияЧетко оговаривается и прописывается в договоре
ПредметКонкретная деятельность, отражающая сущность договора

К дополнительным условиям можно отнести:

  • ссылка на обязательство;
  • полное наименование бенефициара;
  • выплата и порядок ее получения;
  • возможность отзыва, получения выплат по требованию;
  • необходимый список документов.

В зависимости от вида деятельности, каждый банк и участники сделки могут самостоятельно составлять и определять условия для  договора банковского обеспечения.

Расторжение

Прекращение действия договора возможно:

  • передача денежной выплаты или имущества;
  • если бенефициар и гарант – это одно и то же лицо;
  • при замене первоначальной сделки на новую, с другими условиями;
  • на основании нормативного акта;
  • ликвидация гаранта или выгодоприобретателя.

Банк должен поставить в известность должника, если произошло расторжение банковской гарантии.

Ответственность

В первую очередь ответственность за своевременное выполнение обязательств возлагаются на гаранта, так как именно он проводит вес необходимые проверки исполнителя и оценивает его возможности.

Также следует учитывать:

  • выплата неустоек возлагается на банк;
  • подделка документов преследуется по закону на основании Уголовного Кодекса РФ.

Необходимо проверять подлинность банковского документа и того финансового учреждения, который ее выдал.

Договор не может быть отзывным. Выдачу осуществляют только банки, имеющие на это законное право, что можно проверить на сайте Минфина РФ. Каждый договор, в зависимости от деятельности и целей принципала и заказчика имеет собственные условия для достижения взаимовыгодных отношений и отсутствия разногласий.

Источник: http://biznes-delo.ru/bankovskie-garantii/dogovor-bankovskoj-garantii.html

Договор банковской гарантии – образец поручительства: условия и расторжение

Договор гарантии

 , именуемое(ый, ая) в дальнейшем , в лице  , действующего(ей) на основании ,

 Индивидуальный предприниматель , именуемый(ая) в дальнейшем , зарегистрированный(ая) в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей под №,

вместе именуемые Стороны, а индивидуально – Сторона,

заключили настоящий  (далее по тексту – Договор) о нижеследующем:

1.

Предмет договора

1.1.

 обязуется оплатить денежную сумму, указанную в п. 1.2 Договора, по представлении  (далее по тексту ) письменного требования (далее – по тексту – Требование) в случае неисполнения  обязательств по  № от г. (далее по тексту – Основное обязательство). Договор заключается с целью обеспечения исполнения  Основного обязательства.

1.2.

 обязуется выдать Гарантию на  ()  (далее по тексту – Сумма гарантии) в течение  календарных дней со дня вступления в силу Договора.

1.3.

Выплата Суммы гарантии осуществляется   после получения Требования в письменной форме с обязательным приложением следующих документов: .

В Требовании должно быть указано, в чем состоит нарушение  Основного обязательства.

1.4.

Принадлежащее  по Договору право требования к  может быть передано другому лицу.

Передача  прав по Договору другому лицу допускается лишь при условии одновременной уступки тому же лицу прав по Основному обязательству.

2.

Срок действия договора

2.1.

Договор вступает в силу с г. и действует до г.

3.

Права и обязанности сторон

3.1.1.

Не требовать от  возмещения сумм, уплаченных  по Гарантии.

3.1.2.

По получении Требования  без промедления уведомить об этом  и передать ему копии Требования со всеми относящимися к нему документами.

3.1.3.

Рассмотреть Требование  с приложенными к нему документами, указанными в п. 1.3 Договора, в течение  дней со дня, следующего за днем получения требования со всеми приложенными к нему документами, и, если требование признано им надлежащим, произвести платеж .

3.1.4.

В случае приостановления платежа сообщить  и  о причинах и сроке приостановления платежа незамедлительно.

3.2.1. За выдачу Гарантии оплатить  вознаграждение в размере и порядке, предусмотренном Договором.
3.2.2.

Предоставить по Гарантии дополнительное обеспечение в виде:

3.2.2.1.

Размещения денежных средств на депозите у .

3.3.1.

Требовать от  возмещения сумм, уплаченных  не в соответствии с условиями Гарантии или за нарушение обязательств  перед .

3.3.2.

Отозвать Гарантию при наступлении следующих обстоятельств: .

3.3.3.

Отказать  в удовлетворении Требования, если это Требование либо приложенные к нему документы не соответствуют п.п. 1.3, 2.1 Договора.

 должен немедленно уведомить  об отказе удовлетворить его Требование.

3.3.4.

Приостановить платеж на срок до семи дней, если он имеет разумные основания полагать, что:

– какой-либо из представленных ему документов является недостоверным;

– обстоятельство, на случай возникновения которого независимая гарантия обеспечивала интересы , не возникло;

– Основное обязательство , обеспеченное независимой гарантией, недействительно;

– исполнение по Основному обязательству  принято  без каких-либо возражений.

3.4.1.

Не возмещать  сумм , уплаченных   по Гарантии.

4.

Вознаграждение и порядок расчетов

4.1.

 За выдачу Гарантии  оплачивает  вознаграждение в размере  () процентов от Суммы гарантии.

4.2.

Оплата по Договору осуществляется в порядке, предусмотренном Графиком платежей (Приложение № к Договору), являющимся неотъемлемой частью Договора.

4.3.

Почтово-телеграфные и иные расходы , связанные с исполнением  Договора не входят в стоимость вознаграждения  и возмещаются .  оплачивает вышеуказанные расходы  в течение  банковских дней со дня .

4.4.

Способ оплаты по Договору: перечисление денежных средств в валюте Российской Федерации (рубль) на расчетный счет . При этом обязанности в части оплаты по Договору считаются исполненными со дня списания денежных средств банком со счета .

5.

Ответственность сторон

5.1.

Стороны несут ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств по Договору в соответствии с Договором и законодательством России.

5.2.

Неустойка по Договору выплачивается только на основании обоснованного письменного требования Сторон.

5.3.1.

В случае нарушения срока, указанного в п. 3.1.4 Договора  обязуется оплатить  пени в размере  за каждый день просрочки, но не более .

5.4.1.При нарушении  сроков оплаты, установленных Договором  выплачивает  пени в размере  процентов от вознаграждения за каждый день просрочки платежа, но не более  процентов.
5.4.2.

При нарушении п. 3.2.2 Договора  обязуется выплатить  штраф в размере .

6.

Основания и порядок расторжения договора

6.1.

Договор может быть расторгнут по соглашению Сторон, а также в одностороннем порядке по письменному требованию одной из Сторон по основаниям, предусмотренным Договором и законодательством.

6.2.

Расторжение Договора в одностороннем порядке производится только по письменному требованию Сторон в течение  календарных дней со дня получения Стороной такого требования.

6.3.

 вправе расторгнуть Договор в одностороннем порядке в случаях:

6.3.1.

Неоплаты вознаграждения  в размере и порядке, предусмотренном п.п. 4.1, 4.2 Договора.

6.3.3.

Не предоставления  обеспечения Гарантии в соответствии с п. 3.2.2 Договора.

7.

Разрешение споров из договора

7.1.

Претензионный порядок является обязательным. Спор может быть передан на разрешение арбитражного суда после принятия сторонами мер по досудебному урегулированию по истечении тридцати календарных дней со дня направления претензии.

7.2.

Споры из Договора разрешаются в судебном порядке в .  

8.

Форс-мажор

8.1.

Стороны освобождаются от ответственности за полное или частичное неисполнение обязательств по Договору в случае, если неисполнение обязательств явилось следствием действий непреодолимой силы, а именно: пожара, наводнения, землетрясения, забастовки, войны, действий органов государственной власти или других независящих от Сторон обстоятельств.

8.2.

Сторона, которая не может выполнить обязательства по Договору, должна своевременно, но не позднее  календарных дней после наступления обстоятельств непреодолимой силы, письменно известить другую Сторону, с предоставлением обосновывающих документов, выданных компетентными органами.

8.3.

Стороны признают, что неплатежеспособность Сторон не является форс-мажорным обстоятельством.

9.

Прочие условия

9.1.

Стороны не имеют никаких сопутствующих устных договоренностей. текста Договора полностью соответствует действительному волеизъявлению Сторон.

9.2.

Вся переписка по предмету Договора, предшествующая его заключению, теряет юридическую силу со дня заключения Договора.

9.3.

Стороны признают, что если какое-либо из положений Договора становится недействительным в течение срока его действия вследствие изменения законодательства, остальные положения Договора обязательны для Сторон в течение срока действия Договора.

9.4.

Договор составлен в 2 (двух) подлинных экземплярах на русском языке по одному для каждой из Сторон.

10.

Список приложений

10.1.

Приложение № — График платежей.

11.

Адреса, реквизиты и подписи сторон

: юридический адрес – ; почтовый адрес – ; тел. – ; факс – ; e-mail – ; ИНН – ; КПП – ; ОГРН – ; р/с –  в  к/с ; БИК .

:  место регистрации – ; почтовый адрес – ; тел. – ; факс – ; e-mail – ; ИНН – ; ОГРНИП – ; р/с –  в  к/с ; БИК ; паспорт:  выдан  г. , код подразделения .

Источник: https://www.freshdoc.ru/dogovor/dogovory-obespecheniya-ispolneniya-obyazatelstv/bankovskoy-garantii/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.